НБУ нарахував штраф ТОВ «Алекскредит» ✍📄

У листопаді 2023 року Національний банк України застосував до трьох банків та десяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. У переліку компаній-порушників є і компанія «Алекскредит».

На офіційному сайті alexcredit com немає інформації про штрафи фінансової компанії, але її легко знайти на інших ресурсах, у тому числі на сайті НБУ. МФО Credit Alex продовжує видавати позики онлайн. Оформити кредит Aleks Credit можна лише через сайт компанії.

«Алекс Кредит» — інформація про компанію

Мікрофінансова організація (МФО) Alexcredit вийшла на ринок онлайн-кредитування з місією звільнити клієнта від метушні, яка часто супроводжує послуги кредитування. Мета компанії — надати гроші позичальнику у будь-який момент, причому швидко та безпечно для клієнта.

МФО Alexcredit прагне зробити процес оформлення кредиту максимально простим. З цієї причини взяти позику можна лише онлайн із мінімальним пакетом документів та лояльними вимогами до клієнта. Для отримання позички потрібно зайти на сайті Алекс Кредит у особистий кабінет та заповнити у ньому особисті дані. Потім слід подати заявку та дочекатися рішення щодо неї, а після схвалення — підписати договір онлайн та отримати кредитні кошти на прикріплену раніше банківську картку.

Виконати на Алекс Кредит вхід до особистого кабінету можна з комп'ютера, планшета чи смартфона. Оформлення кредиту доступне лише на сайті, оскільки в МФО немає свого мобільного додатка.

«Alex Кредит» — що пропонує компанія?

Взяти кредит онлайн на карту Алекс Кредит може спробувати кожен охочий, оскільки незалежно від соціального статусу та рівня доходів шанси у всіх позичальників високі. Головні вимоги до клієнтів — громадянство України, вік від 18 до 65 років, наявність паспорта та ІПН. Такі ж вимоги висуває до клієнтів і МФО «ШвидкоГроші», хоча віковий діапазон трохи розширено — до 70 років.

В Алекс Кредит кредит можна оформити за 10 хвилин на сайті компанії. Для нових клієнтів є невелика сума позики. При повторному обігу кредитний ліміт можна збільшити. Відкрити позику можна як на кілька днів, так і на більш тривалий час.

Вся інформація щодо кредитних продуктів ТОВ «Алекскредит» доступна на офіційному сайті. Щоб перевірити свої шанси на отримання кредиту, потрібно виконати на Alex Кредит вхід та подати заявку з бажаною сумою позики.

Чому Alexcredit отримала штраф?

За порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства, у листопаді 2023 року Національний банк України застосував до ТОВ «Алекс » заходи дії у вигляді штрафу у розмірі 595 000 грн.

Заходи впливу були застосовані до МФО «Алекскредит» за порушення вимог:

• частини 1 статті 8 Закону про ПВК/ФТ щодо неналежного виконання організацією зобов'язання з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, характерних для її діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежної розробки у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та запобігання застосуванню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення;
• пункту 4 частини 2 статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає у нездійсненні компанією належної перевірки клієнтів, а саме щодо невиконання ідентифікації та/або верифікації клієнтів у порядку, визначеному законодавством України;
• пункту 15 частини 2 статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу 4 пункту 41 розділу ІV Положення № 90 щодо неналежного виконання організацією зобов'язання своєчасно та в повному обсязі надавати (оформлювати, засвідчити) на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення та інше), копії документів або витримки з документів, що стосуються виконання суб'єктом первинного фінмоніторингу вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ;
• частини 2 статті 7 Закону про ПВК/ФТ щодо неналежного виконання установою зобов'язання здійснювати оцінку ризиків, характерних для її діяльності.

Плюси отримання кредиту в "Алекс Кредит"

Швидке оформлення позики - одна з основних переваг кредиту в Alex Credit. Для подання заявки та отримання кредитних коштів на картку потрібно всього 10 хвилин. Процес підтвердження заявок автоматизований, завдяки чому дані обробляються максимально швидко.

Додаткові плюси відкриття кредиту в ТОВ «Алекскредит»:

• зручне оформлення онлайн - не потрібно йти у відділення, можна взяти кредит через телефон;
• прозорі умови — немає прихованих комісій та незрозумілих умов у договорі;
• мінімальні вимоги — вік від 18 років, паспорт громадянина України, ІПН, актуальна банківська карта, номер телефону, що діють, та електронна пошта.

В Alexcredit вхід до особистого кабінету можна виконати лише на сайті. У деяких МФО така опція доступна ще й у мобільному додатку. Для порівняння: у «ШвидкоГроші» можна надіслати заявку на кредит і на сайті, і через програму.

Мінус співпраці з Alexcredit — відсутність можливості взяти кредит готівкою. У МФО «ШвидкоГроші» можна оформити позику як на картку, так і готівкою, яку можна забрати у відділеннях по всій Україні. Крім того, у ШвидкоГроші ви можете оформити заявку і через мобільний додаток.

Натисніть та завантажте в App Store

Натисніть та завантажте в Google Play

Висновок

Мікрофінансова компанія Alexcredit пропонує просте та швидке оформлення позик на невелику суму на лояльних умовах. МФО висуває мінімальні вимоги до клієнтів: наявність паспорта та ІПН, повноліття, картка будь-якого українського банку, що діє. Взяти кредит можна тільки на сайті, тому що ні додатків, ні фізичних відділень цієї компанії немає.